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工行济南分行多措并举全力打造理财经理队伍

发布时间:2019-04-30 浏览次数:2338 来源:24k88 com手机网址

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  为推动零售业务健康快速发展,工行济南分行将理财经理作为零售队伍管理的重点,从业务培训、业绩督导、资质认证、合规销售等多方面常抓不懈,提升队伍综合素质,打造全行个人业务营销主力军。   一、强化业务培训。

年初,分行就制定了全年理财经理培训计划。 培训既涵盖了每月常规培训、重点零售产品、高中收产品培训又兼顾了新任职理财经理、优秀理财经理等队伍分层培训,培训既讲授了基础产品知识、产品营销和客户维护技巧,又包含合规销售、风险控制等内控知识的学习,力求培养和造就一支德才兼备、素质过硬,能够适应当前复杂多变的资本市场竞争需要的营销团队。

一季度,分行先后组织五场次培训,为旺季零售产品的营销与客户维护提供了有力支撑。

  二、强化业绩督导。

为提升理财经理的产品销售和客户维护能力,加大产品销售力度,抢抓旺季资金,为全年业务发展奠定基础,3月份,分行在全辖范围内开展了理财先锋行动活动。

活动重点考核理财经理大额存单、结构性存款、保本理财、保险和基金产品的销售。 通过每日晒单和日终业绩报送,直接反映全辖理财经理工作动态。

活动中加大业绩通报力度,对业绩落后人员加强督导。 每周按照业绩积分排名评选明星理财经理,月末评选月度营销先进个人。 活动在全行营造了比、学、赶、帮、超的良好氛围,推动了旺季重点产品销售。

  三、强化资质认证。 根据监管要求,销售人员须具备理财、基金销售资质才能开展产品销售工作。

分行在2018年举办三批次406人通过理财销售资质考试的情况下,3月份,又再次组织两场次考试,67人参加55人通过考试取得理财销售资格,为全行产品销售奠定队伍基础。

  四、强化合规销售。

一是加大销售人员在PBMS系统内的销售资质管理。

对销售资质即将到期情况及时提醒并更新系统内资质信息,确保销售人员有资格开展产品销售。 二是严格双录管理。 分行定期检查全行双录资料,将不规范的双录资料整理成课件,开展合规销售培训,下发学习资料,及时纠正存在问题,提高我行销售合规性,避免出现风险事件。